五機構齊領罰單：螞蟻集團被罰沒超70億、騰訊近30億、平安銀行超5000萬

7月7日晚間，中國人民銀行、國家金融監督管理總局、中國證監會共同發布新聞稱，目前，金融管理部門督促指導螞蟻集團、騰訊集團等大型平臺企業全面整改金融活動中存在的違法違規問題。目前，平臺企業金融業務存在的大部分突出問題已完成整改。金融管理部門工作重點從推動平臺企業金融業務的集中整改轉入常態化監管。

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此外，針對以往執法檢查中發現的問題，金融管理部門近期也對郵儲銀行、平安銀行、人保財險和財付通公司等實施了行政處罰。

螞蟻集團及其旗下機構被處罰款超70億元

據證監會官網，近期，針對螞蟻集團及旗下機構過往年度在公司治理、金融消費者保護、參與銀行保險機構業務活動、從事支付結算業務、履行反洗錢義務和開展基金銷售業務等方面存在的違法違規行為，金融管理部門對螞蟻集團及旗下機構處以罰款（含沒收違法所得）71.23億元。

據央行、國家金管局、證監會等披露的詳細處罰信息，此次螞蟻集團獲罰涉及旗下多個主體。

中國人民銀行發布行政處罰信息顯示，支付寶（中國）網絡技術有限公司因違反支付賬戶管理規定等被警告，沒收違法所得83091.414113萬元，罰款223115.389033萬元，合計超30億元。

螞蟻科技集團收到來自國家金融監督管理總局和央行的處罰。

國家金融監督管理總局相關信息顯示，沒收螞蟻科技集團違法所得112977.62萬元，罰款263270.44萬元，罰沒合計37.6248萬元。

涉及違法違規事實包括：一是侵害消費者合法權益。包括：存在引人誤解的金融營銷宣傳行為，侵害消費者知情權；未向部分客戶群體明示還款要求；未按規定處理部分消費者個人信息。

二是違規參與銀行保險機構業務活動。包括：違規參與保險代理、保險經紀業務；違規參與銷售個人養老保障管理產品、銀行理財產品、互聯網存款產品。

央行則因其違反對公司治理的相關規定、違反關聯交易管理規定，處以罰款1.75億元。

螞蟻集團的控股股東，杭州君瀚股權投資合伙企業（有限合伙）和杭州君澳股權投資合伙企業（有限合伙），均因為違反對資本實力的相關規定和違反對公司治理的相關規定，被央行開出2500萬元罰單。

此外，螞蟻(杭州)基金銷售有限公司也被證監會浙江監管局給予警告,并處以7368萬元罰款;螞蟻基金總經理林思思被給予警告,并處以15萬元罰款。

騰訊旗下支付公司財付通被罰30億

騰訊集團相關機構及負責人共收到5張罰單，被罰金額近30億元。

其中，財付通支付科技有限公司因違反消費者權益保護管理規定等，被沒收違法所得超5.6億元、被罰金額超24.26億元。

據央行罰單，騰訊財付通的違法行為類型包括：違反機構管理規定、違反商戶管理規定違反清算管理規定、違反支付賬戶管理規定、其他危及支付機構穩健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規行為等11條違法行為類型。

此外，財付通支付的4位相關負責人一并被罰。

平安銀行、郵儲銀行、人保財險齊獲罰，合計近9000萬元

其他金融機構方面，據央行消息，平安銀行因10類違法行為被沒收違法所得1848.67元，罰款3492.5萬元；郵儲銀行因10類違法行為被罰3186萬元；人保財險因3類違法行為被罰464萬元。

據罰單詳細信息，平安銀行事涉及的10項違法違規行為包括：違反賬戶管理規定；其他危及支付機構穩健運行、損害客戶合法權益或危害支付服務市場的違法違規行為；違反反假貨幣業務管理規定；占壓財政存款或資金；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易；違反消費者金融信息保護管理規定；違反金融營銷宣傳管理規定。

另有時任平安銀行運營管理部/安全保衛部總經理助理史某等12人獲罰。

郵儲銀行違法違規事由為：違反反假貨幣業務管理規定；占壓財政存款或者資金；違反國庫科目設置和使用規定；違反信用信息采集、提供、查詢及相關管理規定；未按規定履行客戶身份識別義務；未按規定保存客戶身份資料和交易記錄；未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告；與身份不明的客戶進行交易。另有15個人收到央行罰單。

人保財險因未按規定履行客戶身份識別義務、未按規定保存客戶身份資料和交易記錄、未按規定報送大額交易報告或者可疑交易報告三類違法行為被罰464萬元，另有3人獲罰。

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