科技創(chuàng)新為金融監(jiān)管賦能-鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺(tái)落成

鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺(tái)試運(yùn)行，這是鄭商所在內(nèi)部推動(dòng)的多個(gè)科技監(jiān)管相關(guān)重點(diǎn)項(xiàng)目之一，也是鄭商所大力貫徹證監(jiān)會(huì)倡導(dǎo)的科技監(jiān)管思維的成果。交割智慧監(jiān)管平臺(tái)運(yùn)用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)，提升了交易所對(duì)交割商品、交割倉庫、期貨倉單等交割業(yè)務(wù)關(guān)鍵環(huán)節(jié)的科技監(jiān)管水平。回顧3月24日，在證監(jiān)會(huì)召開的全系統(tǒng)推進(jìn)科技監(jiān)管工作動(dòng)員部署會(huì)上，易會(huì)滿主席提出實(shí)現(xiàn)科技監(jiān)管要解決好三個(gè)關(guān)鍵問題，數(shù)據(jù)是基礎(chǔ)、技術(shù)是核心、科技思維是前提，提倡以科技為抓手，充分利用新技術(shù)新工具，更好地、更充分地運(yùn)用數(shù)據(jù)和信息來使監(jiān)管更加智慧、更加高效、更加精準(zhǔn)。鄭商所交割智慧監(jiān)管平臺(tái)的落成，為解決好“三個(gè)關(guān)鍵問題”提供了答案范本。

一、交割倉庫數(shù)據(jù)全面接入，與業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)形成閉環(huán)，推進(jìn)鄭商所交割業(yè)務(wù)數(shù)字化轉(zhuǎn)型

（1）交割倉庫全面數(shù)字化改造

傳統(tǒng)倉庫管理信息化水平較低，多數(shù)業(yè)務(wù)關(guān)鍵節(jié)點(diǎn)靠人來處理，無法在線監(jiān)控，造成監(jiān)控盲區(qū)。鄭商所在交割智慧監(jiān)管平臺(tái)建設(shè)同時(shí)，助力倉儲(chǔ)信息化建設(shè)，應(yīng)用物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)，通過自動(dòng)化的數(shù)據(jù)采集，減少業(yè)務(wù)過程的人為干預(yù)，避免業(yè)務(wù)流程的監(jiān)控盲區(qū)，并加強(qiáng)業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警，將實(shí)物業(yè)務(wù)數(shù)字化，補(bǔ)齊交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)化短板。

（2）多元數(shù)據(jù)接入形成業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)閉環(huán)

交割智慧監(jiān)管平臺(tái)采利用云計(jì)算和物聯(lián)網(wǎng)技術(shù)將倉庫業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)和現(xiàn)場(chǎng)物聯(lián)網(wǎng)傳感設(shè)備數(shù)據(jù)分別接入系統(tǒng)，對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行治理和整合，與交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行綜合分析，再將交割業(yè)務(wù)結(jié)果反饋控制業(yè)務(wù)流程，形成交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)閉環(huán)，實(shí)現(xiàn)從貨物到業(yè)務(wù)，再?gòu)臉I(yè)務(wù)到貨物的交割業(yè)務(wù)全生命周期的數(shù)字化。

同時(shí)，交割智慧監(jiān)管平臺(tái)集合了鄭商所交割部各項(xiàng)倉庫日常監(jiān)管需求，匯集了內(nèi)外部企業(yè)資信數(shù)據(jù)數(shù)據(jù)，拓展了交割倉庫監(jiān)管渠道，多維數(shù)據(jù)監(jiān)管，描繪倉庫畫像，提升了交割倉庫監(jiān)管的數(shù)字化和智能化水平。

交割智慧監(jiān)管平臺(tái)將現(xiàn)場(chǎng)查庫與倉庫年審的工作臺(tái)賬與相關(guān)流程由線下搬到了線上，業(yè)務(wù)流程數(shù)字化，在提高工作效率的同時(shí)，使交割部能更好地對(duì)查庫問題、整改跟蹤、年審進(jìn)度、年審結(jié)果、歷史情況等數(shù)據(jù)進(jìn)行匯集，通過大數(shù)據(jù)分析，提升風(fēng)險(xiǎn)研判能力。

交割智慧監(jiān)管平臺(tái)還創(chuàng)新性地引入第三方資信監(jiān)管。通過與天眼查這樣的第三方權(quán)威資信平臺(tái)合作，實(shí)時(shí)獲取所有交割倉庫及其擔(dān)保單位的工商、司法、輿情等信息，實(shí)時(shí)監(jiān)控企業(yè)資信變化。

通過多維數(shù)據(jù)監(jiān)管結(jié)合庫區(qū)基礎(chǔ)設(shè)施及信息化建設(shè)評(píng)估，可精準(zhǔn)描繪倉儲(chǔ)企業(yè)畫像，為業(yè)務(wù)監(jiān)管提供決策參考。

（3）全業(yè)務(wù)數(shù)字化促進(jìn)管理從被動(dòng)到主動(dòng)、從模糊到精準(zhǔn)轉(zhuǎn)變

交割智慧監(jiān)管平臺(tái)通過全業(yè)務(wù)的數(shù)字化，改變傳統(tǒng)的管理模式，管理從原來的出問題的問責(zé)、補(bǔ)漏轉(zhuǎn)變?yōu)轭A(yù)警、分析加預(yù)防的方式，可通過業(yè)務(wù)流程數(shù)字化管控避免已知問題的出現(xiàn)，還可通過風(fēng)險(xiǎn)評(píng)估減少未知問題的出現(xiàn)；管理還從業(yè)務(wù)流程黑盒運(yùn)行，轉(zhuǎn)變?yōu)闃I(yè)務(wù)流程數(shù)字化、可視化、透明化，使管理不再憑經(jīng)驗(yàn)?zāi)：幚矶峭该骶珳?zhǔn)控制，使管理更高效、更科學(xué)。

二、科技業(yè)務(wù)融，打造金融科技助力業(yè)務(wù)監(jiān)管

數(shù)據(jù)顯示，鄭商所2020年倉單貨值峰值已達(dá)千億規(guī)模，并呈逐年增長(zhǎng)態(tài)勢(shì)，倉單監(jiān)管壓力日益增大，利用先進(jìn)技術(shù)增加監(jiān)管手段、減少監(jiān)管盲區(qū)、緩解監(jiān)管壓力，是鄭商所推進(jìn)交割科技監(jiān)管一直以來的主導(dǎo)思想，交割智慧監(jiān)管平臺(tái)采用物聯(lián)網(wǎng)、區(qū)塊鏈、人工智能、大數(shù)據(jù)等先進(jìn)技術(shù)與業(yè)務(wù)融合，打造金融科技，對(duì)倉單的數(shù)量、質(zhì)量、貨權(quán)進(jìn)行全方位監(jiān)控。

（1）倉單數(shù)量監(jiān)管是指交割智慧監(jiān)管平臺(tái)利用物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備自動(dòng)采集倉儲(chǔ)各業(yè)務(wù)環(huán)節(jié)的貨物信息，規(guī)避人為造假風(fēng)險(xiǎn)，并直接與交割倉庫倉儲(chǔ)管理系統(tǒng)對(duì)接，抓取倉單入庫、在庫、出庫數(shù)據(jù)，并通過區(qū)塊鏈技術(shù)存儲(chǔ)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)，確保數(shù)據(jù)安全并可追溯；（2）倉單質(zhì)量監(jiān)管則針對(duì)不同品種的倉儲(chǔ)特性制定個(gè)性化物聯(lián)網(wǎng)倉單質(zhì)量與倉儲(chǔ)安全監(jiān)管方案，例如，棉花交割庫最大的倉儲(chǔ)安全風(fēng)險(xiǎn)就是火災(zāi)，利用不同物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備建立多位一體的棉花安消監(jiān)管，在庫區(qū)架設(shè)可360度巡航的紅外溫感攝像機(jī)，對(duì)庫區(qū)異常高溫點(diǎn)位進(jìn)行實(shí)時(shí)預(yù)警；（3）倉單貨權(quán)監(jiān)管是在倉單預(yù)報(bào)與注冊(cè)環(huán)節(jié)，需上傳必要的貨物證明材料，技術(shù)架構(gòu)上，支持后續(xù)對(duì)接鄭商所標(biāo)準(zhǔn)倉單登記查詢平臺(tái)進(jìn)行倉單貨權(quán)登記，對(duì)接人民銀行動(dòng)產(chǎn)融資統(tǒng)一登記公示系統(tǒng)進(jìn)行倉單質(zhì)權(quán)登記，有效防范虛假倉單、一貨多賣、一貨多押的風(fēng)險(xiǎn)。

三、科技思維指導(dǎo)，技術(shù)賦能，監(jiān)管更智慧、更高效、更精準(zhǔn)

交割智慧監(jiān)管平臺(tái)匯集了源自交易所（交易、倉單）、交割倉庫（倉儲(chǔ)物流）、第三方機(jī)構(gòu)（資信、現(xiàn)貨價(jià)等）的多方數(shù)據(jù)，以數(shù)據(jù)化為基礎(chǔ)，以科技思維為指導(dǎo)，充分利用大數(shù)據(jù)和人工智能等技術(shù)手段對(duì)數(shù)據(jù)進(jìn)行多維度、多角度、多場(chǎng)景、多目標(biāo)綜合分析，對(duì)業(yè)務(wù)進(jìn)行賦能，使業(yè)務(wù)監(jiān)管更高效、更精準(zhǔn)也更智能。其中有交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析、倉單數(shù)據(jù)分析、倉庫監(jiān)管數(shù)據(jù)分析三個(gè)場(chǎng)景較為典型。

第一，交割業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)分析：（1）建立圖形化交割數(shù)據(jù)日?qǐng)?bào)。將各品種各合約相關(guān)交易、交割數(shù)據(jù)平臺(tái)對(duì)上述交易所內(nèi)外部交割相關(guān)業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)進(jìn)行圖形化展示與匯總。（2）建立交割倉庫電子地圖。將所有品種交割倉庫在電子地圖上進(jìn)行展示；支持分品種、分區(qū)域、分類型進(jìn)行篩選。（3）交割業(yè)務(wù)監(jiān)管大數(shù)據(jù)分析。設(shè)置特定場(chǎng)景的大數(shù)據(jù)智能分析功能模塊，比如交割庫容風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判，該模塊從交易所核心交易系統(tǒng)獲取主力合約持倉量和期貨價(jià)、由各交割倉庫報(bào)送庫容數(shù)據(jù)、從權(quán)威平臺(tái)獲取品種現(xiàn)貨價(jià)、品種負(fù)責(zé)人預(yù)設(shè)交割成本，系統(tǒng)根據(jù)預(yù)判模型自動(dòng)給出庫容風(fēng)險(xiǎn)低、中、高的預(yù)判結(jié)果；將交割部品種負(fù)責(zé)人員從交割庫容風(fēng)險(xiǎn)預(yù)判數(shù)據(jù)采集、數(shù)據(jù)整理、數(shù)據(jù)分析的繁復(fù)工作中解脫出來。

第二，倉單監(jiān)管數(shù)據(jù)分析：（1）倉單倉儲(chǔ)數(shù)字孿生。對(duì)交割倉庫庫區(qū)進(jìn)行3D建模，通過物聯(lián)傳感器將倉房、垛位、貨物（期現(xiàn)貨差別展示）等各類實(shí)物信息在庫容三維模型中展示，點(diǎn)擊垛位即可獲取對(duì)應(yīng)垛位貨物明細(xì)信息，點(diǎn)擊模型中的物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備可以直接調(diào)取現(xiàn)實(shí)中該物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備的實(shí)時(shí)數(shù)據(jù)。（2）倉單安全風(fēng)險(xiǎn)預(yù)警。對(duì)物聯(lián)網(wǎng)設(shè)備數(shù)據(jù)、倉儲(chǔ)業(yè)務(wù)系統(tǒng)數(shù)據(jù)、交割電子倉單系統(tǒng)數(shù)據(jù)進(jìn)行大數(shù)據(jù)智能分析，對(duì)倉單非法移動(dòng)、倉儲(chǔ)安全風(fēng)險(xiǎn)、貨權(quán)異常等倉單安全風(fēng)險(xiǎn)事件進(jìn)行自動(dòng)預(yù)警。

第三，倉庫監(jiān)管數(shù)據(jù)分析，主要對(duì)于現(xiàn)場(chǎng)查庫、倉庫年審、第三方資信數(shù)據(jù)進(jìn)行集中分類展示，支持多維度檢索、排序與分析。現(xiàn)場(chǎng)查庫數(shù)據(jù)包括各品種各交割庫歷次查庫底稿、查庫問題清單、整改情況；倉庫年審數(shù)據(jù)包括年審?fù)瓿汕闆r、問題情況、整改情況；第三方資信數(shù)據(jù)涵蓋企業(yè)工商、司法、輿情等信息。在后續(xù)交割倉庫定量考核細(xì)則確定后，將各項(xiàng)標(biāo)準(zhǔn)錄入系統(tǒng)，即可做到對(duì)交割倉庫的自動(dòng)考核與評(píng)級(jí)。

此外，交割智慧監(jiān)管平臺(tái)在數(shù)字化倉單的基礎(chǔ)上還應(yīng)用區(qū)塊鏈技術(shù)，促進(jìn)非標(biāo)倉單交易標(biāo)準(zhǔn)化以及非標(biāo)倉單融資模式建構(gòu)。

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