首批養(yǎng)老FOF管理人泰達宏利，與您一起“悅見未來”

今年，我國個人養(yǎng)老金市場迎來重磅政策利好，前瞻性布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品的機構(gòu)有望長期受益，泰達宏利基金就是其中之一。泰達宏利基金不僅領(lǐng)先布局養(yǎng)老FOF產(chǎn)品，還構(gòu)建了完善的養(yǎng)老投資框架。

在養(yǎng)老投資實踐中，泰達宏利基金對回撤控制高度重視，多次平穩(wěn)度過市場震蕩，隨著個人養(yǎng)老金的持續(xù)發(fā)展，憑借豐富投資經(jīng)驗和強大股東宏利金融優(yōu)勢賦能①，泰達宏利基金更是前景可期。

養(yǎng)老基金Y份額

開啟專屬優(yōu)惠

本周，泰達宏利基金旗下多只養(yǎng)老基金增設(shè)Y份額。

代碼產(chǎn)品名稱費率/年

018162泰達泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有混合(FOF)　Y管理費0.40%

托管費率0.10%

018161泰達泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有混合(FOF)　Y管理費率為0.50%

托管費率為0.10%

018163泰達宏利養(yǎng)老目標(biāo)2025一年持有混合(FOF)Y管理費率為0.30%

托管費率為0.075%

018164泰達宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有混合(FOF)Y管理費率為0.30%

托管費率為0.06%

所謂Y份額，是專門針對養(yǎng)老基金設(shè)置的，取自“養(yǎng)老金”的拼音首字母。和大家所熟悉的A、C份額相似，在養(yǎng)老基金名稱后面加上Y，不僅可以讓投資者更好地區(qū)分，同時也是監(jiān)管的要求——“個人養(yǎng)老金基金應(yīng)當(dāng)針對個人養(yǎng)老金投資基金業(yè)務(wù)設(shè)立單獨的份額類別”。

作為國家大力推廣的養(yǎng)老金“第三支柱”，個人養(yǎng)老金投資也受到多重政策利好。2022年11月25日，個人養(yǎng)老金制度在全國36個試點城市(地區(qū))正式啟動。根據(jù)相關(guān)規(guī)定，自2022年對個人養(yǎng)老金實施遞延納稅優(yōu)惠政策，在繳費環(huán)節(jié)，個人向個人養(yǎng)老金資金賬戶的繳費，按照12000元/年的限額標(biāo)準(zhǔn)，在綜合所得或經(jīng)營所得中據(jù)實扣除。

另外，Y份額不收取銷售服務(wù)費，管理費和托管費費率也可享有一定優(yōu)惠。

用心守護養(yǎng)老夢想

“先行者”泰達宏利前景可期

在我國，養(yǎng)老FOF基金仍處于發(fā)展初級階段，具有養(yǎng)老FOF管理資格的機構(gòu)數(shù)量并不多，擁有5年養(yǎng)老產(chǎn)品管理經(jīng)驗的基金公司更是屈指可數(shù)。2018年，證監(jiān)會核發(fā)首批養(yǎng)老目標(biāo)基金，僅有14家基金公司成為我國首批養(yǎng)老FOF管理人，泰達宏利基金就是其中之一。

早在2018年10月，泰達宏利基金就發(fā)行了行業(yè)內(nèi)首批目標(biāo)風(fēng)險策略養(yǎng)老基金——泰達宏利泰和平衡養(yǎng)老目標(biāo)三年持有期混合基金(FOF)，成為我國養(yǎng)老FOF行業(yè)的“先行者”。

2020年，泰達宏利基金在養(yǎng)老FOF業(yè)務(wù)上進一步突破，發(fā)行泰達宏利泰和穩(wěn)健養(yǎng)老目標(biāo)一年持有期(FOF)。2022年8月31日，泰達宏利養(yǎng)老目標(biāo)2030一年持有混合基金(FOF)正式成立，進一步豐富了泰達宏利旗下養(yǎng)老FOF產(chǎn)品線，為投資者提供了更加多樣化的養(yǎng)老投資選擇。

泰達宏利基金擁有豐富完善的產(chǎn)品線，目標(biāo)風(fēng)險策略提供穩(wěn)健、平衡多種選擇，目標(biāo)日期策略涵蓋2025、2030多個日期，能夠滿足各類投資者需求。

管理養(yǎng)老FOF產(chǎn)品時，泰達宏利基金堅持自上而下的投資框架，從大類資產(chǎn)配置和基金優(yōu)選兩方面挖掘投資機會。大類資產(chǎn)配置方面，泰達宏利基金憑借豐富的投研經(jīng)驗，結(jié)合全球經(jīng)濟金融整體趨勢，對各類資產(chǎn)投資價值形成前瞻性觀點和詳盡配置策略。基金優(yōu)選方面，泰達宏利基金依據(jù)投資風(fēng)格、超額收益提取能力等指標(biāo)對基金經(jīng)理和其所管基金進行評估和跟蹤，力爭選出符合組合需求的績優(yōu)基金。

泰達宏利基金養(yǎng)老FOF團隊在篩選基金時，不會過度關(guān)注產(chǎn)品的風(fēng)格穩(wěn)定性，也不會簡單選取明星基金經(jīng)理的產(chǎn)品，而是會通過分析基金經(jīng)理、投資理念、組合構(gòu)建、貫徹執(zhí)行、公司治理和業(yè)績歸因六個方面，篩選出業(yè)績可持續(xù)的基金產(chǎn)品。然后通過合理的資產(chǎn)配置，構(gòu)建基金組合，同時將風(fēng)險控制在可控范圍內(nèi)。

秉承股東養(yǎng)老優(yōu)勢①

五星基金公司專業(yè)領(lǐng)航

泰達宏利基金養(yǎng)老FOF團隊擁有豐富的實踐經(jīng)驗，由專業(yè)投資管理團隊領(lǐng)銜，連續(xù)5年深耕養(yǎng)老投資，在養(yǎng)老目標(biāo)日期FOF和養(yǎng)老目標(biāo)風(fēng)險基金上積淀深厚，力爭穿越牛熊跑贏市場。

團隊的核心成員同樣是國內(nèi)首批FOF及養(yǎng)老FOF基金經(jīng)理，擁有資產(chǎn)配置、基金研究、量化投資等多復(fù)核背景。團隊通過獨家研發(fā)的基金篩選六因素框架，在全市場萬只基金中優(yōu)中選優(yōu)，力爭嚴(yán)控風(fēng)險，提供一站式養(yǎng)老解決方案，提高投資的持有體驗。

泰達宏利基金擁有超20年的公募管理經(jīng)驗，是市場公認的成長投資專家，投資業(yè)績表現(xiàn)優(yōu)異，屢獲市場殊榮：

2022年5月，獲評　“過去三年股票型五星基金公司”(濟安金信)②;

2022年6月，過去四年主動股票投資管理能力排名Top　15%(銀河證券)③;

2022年8月，泰達宏利基金獲評“三年期綜合評級AAAAA”“主動債券三年期評級AAAAA”(天相投資顧問)④;

此外，自2002年成立以來，泰達宏利基金一共43次斬獲金牛獎、明星基金獎、金基金獎⑤，優(yōu)秀的投研團隊也是公司養(yǎng)老FOF投資的強有力后盾。

在養(yǎng)老投資方面，泰達宏利基金的強大股東優(yōu)勢也不可忽視。泰達宏利基金股東——宏利投資管理(宏利金融集團旗下負責(zé)全球資產(chǎn)管理業(yè)務(wù)的主體的統(tǒng)稱)是全球領(lǐng)先的養(yǎng)老金管理人，能夠為客戶提供豐富的養(yǎng)老金投資者教育及多樣化的養(yǎng)老金產(chǎn)品。

同時，宏利投資管理在國際多個養(yǎng)老金市場具有領(lǐng)先的市場占有率，是當(dāng)之無愧的“國際養(yǎng)老投資巨頭”。截止2021年，在中國香港強積金市場，宏利投資管理的市場占有率高達26.9%，排名第一;在加拿大養(yǎng)老金市場的占有率高達30%，排名第二。宏利金融在全球管理著250，462個退休計劃，擁有超過　1500萬個養(yǎng)老金投資與投資者賬戶。

宏利投資管理在全球資本市場中經(jīng)歷過較長周期的波動，也積累了廣泛的市場經(jīng)驗，是一個具有百年歷史的投資品牌。宏利投資管理擁有全面且特色鮮明的投資能力，有非常豐富的養(yǎng)老投資經(jīng)驗。

截止2021年底，宏利金融直接管理和受托管理的資產(chǎn)總額超過7萬億元(1.1萬億美元)，超3300萬名客戶遍布全球，120年亞洲市場經(jīng)驗，業(yè)務(wù)覆蓋全球18個國家和地區(qū)。

承襲股東基因與稟賦，泰達宏利在管理養(yǎng)老FOF產(chǎn)品時十分重視回撤控制。總體而言，F(xiàn)OF產(chǎn)品的風(fēng)險收益特征更穩(wěn)定，養(yǎng)老FOF的產(chǎn)品收益曲線與持有人的風(fēng)險承受能力匹配度較高，F(xiàn)OF產(chǎn)品持有人投資體驗相對更好，未來發(fā)展的潛力是值得期待的。

備注：

①　特別聲明：基金管理人與股東之間實行業(yè)務(wù)隔離制度，股東并不直接參與基金財產(chǎn)的投資運作。

②　評級機構(gòu)：濟安金信，評級時間：2022年5月，評價區(qū)間：2019年4月1日至2022年3月31日，本次參評機構(gòu)130家，五星評級比例為10%;

③　泰達宏利過去四年主動股票投資管理能力排名17/93，評級機構(gòu)：銀河證券，評價區(qū)間：2017年6月30截至2022年6月30日

④　泰達宏利基金三年期綜合評級AAAAA，泰達宏利基金主動債券三年期評級AAAAA，評級機構(gòu)：天相投顧有限公司，評級期間：2019年二季度截至2022年二季度;評級時間：2022年8月1日;

⑤　獎項數(shù)據(jù)自2002年截至2022年12月中旬，權(quán)威獎項指中國證券報頒發(fā)的“金牛基金獎”、證券時報頒發(fā)的“明星基金獎”、上海證券報頒發(fā)的“金基金獎”。

風(fēng)險提示：本資料僅為服務(wù)信息，不構(gòu)成對于投資者的實質(zhì)性建議或承諾，也不作為任何法律文件。本資料中全部內(nèi)容均為截止發(fā)布日的信息，如有變更，請以最新信息為準(zhǔn)。本基金不保本，可能發(fā)生虧損，基金歷史業(yè)績不代表未來表現(xiàn)，基金管理人管理的其他基金業(yè)績并不構(gòu)成基金業(yè)績表現(xiàn)的保證。投資者購買基金時，請仔細閱讀基金的《基金合同》和《招募說明書》，自行做出投資選擇。基金有風(fēng)險，投資須謹慎。

產(chǎn)品“養(yǎng)老”的名稱不代表收益保障或其他任何形式的收益承諾，產(chǎn)品不保本，可能發(fā)生虧損。請您仔細閱讀專門風(fēng)險揭示書，確認了解產(chǎn)品特征。

免責(zé)聲明：市場有風(fēng)險，選擇需謹慎!此文僅供參考，不作買賣依據(jù)。

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