寧波銀保監(jiān)局連開22張罰單，多家銀行被罰超600萬

4月16日，寧波銀保監(jiān)局一次性發(fā)布了22張罰單，處罰金額合計超800萬。其中，近80%的處罰金額被銀行業(yè)收下。

根據(jù)銀保監(jiān)會發(fā)布的公告，寧波銀保監(jiān)局一連開出了22張罰單，涉及多家銀行和保險公司，處罰金額約836萬。其中銀行業(yè)被罰645萬，占此次處罰總金額近80%，處罰的案由皆與銀行信貸業(yè)務(wù)有關(guān)。

從具體的罰單來看，寧波東海銀行因“關(guān)聯(lián)交易管理存在缺陷、違規(guī)發(fā)放流動資金貸款、票據(jù)業(yè)務(wù)調(diào)查審查不嚴(yán)、信貸資金用途管控不嚴(yán)、虛增存貸款、貸款五級分類不準(zhǔn)確、信貸員工行為管理薄弱、委托貸款資金來源審查不到位、向借款人轉(zhuǎn)嫁經(jīng)營費用變相提高客戶融資成本”等案由被寧波銀保監(jiān)局罰款人民幣350萬元，并責(zé)令機(jī)構(gòu)對違規(guī)發(fā)放流動資金貸款行為相關(guān)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。由此拿下寧波銀保監(jiān)局今年的1號罰單。

在其他的罰單中，股份行也未能幸免。廣發(fā)銀行寧波分行因“員工行為管控不到位，信貸管控機(jī)制不審慎，虛增存貸款，違規(guī)辦理票據(jù)及信用證業(yè)務(wù)，理財及同業(yè)投資業(yè)務(wù)開展不規(guī)范，產(chǎn)品銷售不規(guī)范”等案由被罰款人民幣220萬元，并責(zé)令該分行對相關(guān)直接責(zé)任人給予紀(jì)律處分。民生銀行寧波分行則因“存在信貸管理不到位的違法違規(guī)行為”被罰款人民幣30萬元。

農(nóng)商行中，寧波鄞州農(nóng)村商業(yè)銀行因“收單業(yè)務(wù)管理不審慎”被罰款人民幣25萬元，并責(zé)令機(jī)構(gòu)對相關(guān)直接責(zé)任人員給予紀(jì)律處分。

此次最大罰單由寧波東海銀行拿下。據(jù)寧波東海銀行官網(wǎng)顯示，該行是一家地方性一級法人城商行，由中國遠(yuǎn)大集團(tuán)、寧波工業(yè)投資集團(tuán)、杭州巨星科技公司等國有企業(yè)、多家民營大型上市公司及其他法人單位和個人共同出資組建而成，共有在崗員工約400人。在寧波大市范圍內(nèi)設(shè)有12家分支機(jī)構(gòu)，其中象山地區(qū)6家，寧波市區(qū)5家（含3家社區(qū)支行），慈溪市1家。

經(jīng)藍(lán)鯨財經(jīng)查閱發(fā)現(xiàn)，2013年10月，寧波東海銀行獲批在全國銀行間同業(yè)拆借市場從事信用拆借交易；同月，經(jīng)中國外匯交易中心批準(zhǔn)，成為銀行間外匯市場會員，可從事即期交易。

值得一提的是，寧波東海銀行因貸款問題收到寧波銀保監(jiān)局的巨額罰單已不是第一次。去年，該行因“對關(guān)系人申請的客戶授信業(yè)務(wù)未落實回避制度且授信嚴(yán)重不審慎，關(guān)聯(lián)方授信余額超過監(jiān)管規(guī)定比例，高管代為履職超期，違規(guī)開展理財業(yè)務(wù)，部分信貸產(chǎn)品貸款“三查”不到位，貸款五級分類不準(zhǔn)確”等案由被罰165萬元。

此外，在寧波銀保監(jiān)局連開20余張罰單的同一天，新疆銀保監(jiān)局也公布了2張銀行業(yè)罰單，烏魯木齊銀行沙依巴克區(qū)支行因“未按規(guī)定進(jìn)行貸款資金監(jiān)管，信貸資金被用于購買本行結(jié)構(gòu)性存款”被罰40萬元。遵義銀保監(jiān)局也向貴州桐梓農(nóng)村商業(yè)銀行開出20萬罰款，涉及發(fā)放個人消費貸款用于購房的違法違規(guī)行為。

除了多家銀行因貸款業(yè)務(wù)頻領(lǐng)罰單外，此次保險公司也被罰款約190萬。其中，中國人壽財產(chǎn)保險股份有限公司寧波市分公司因“虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實”被罰80萬。中華聯(lián)合財產(chǎn)保險股份有限公司寧波分公司因“虛構(gòu)中介業(yè)務(wù)套取費用、業(yè)務(wù)數(shù)據(jù)不真實、跨區(qū)域經(jīng)營保險業(yè)務(wù)”被罰58萬元。

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