涉部分個(gè)貸資金違規(guī)用于購房或違規(guī)入股市等五項(xiàng)違規(guī) 中國銀行上海分行被罰540萬

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)10月18日訊 10月18日銀保監(jiān)會(huì)官網(wǎng)消息，據(jù)上海銀保監(jiān)局行政處罰信息公開表（滬銀保監(jiān)罰決字〔2021〕154號(hào)）顯示，中國銀行股份有限公司上海市分行涉及五項(xiàng)違法違規(guī)行為，中國銀行保險(xiǎn)監(jiān)督管理委員會(huì)上海監(jiān)管局依據(jù)《中華人民共和國銀行業(yè)監(jiān)督管理法》第四十六條第（五）項(xiàng)，《個(gè)人貸款管理暫行辦法》第四十二條第（一）項(xiàng)、第（七）項(xiàng)，《商業(yè)銀行法》第七十四條第（三）項(xiàng)，對(duì)其責(zé)令改正，并處罰款540萬元，處罰日期為2021年10月8日。

5項(xiàng)主要違法違規(guī)事實(shí)如下：

1、2017年至2020年，該分行個(gè)人貸款業(yè)務(wù)內(nèi)部控制嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則。

2、2017年至2020年，該分行發(fā)放部分首付款比例不符合條件的個(gè)人住房貸款。

3、2017年至2020年，該分行部分個(gè)人貸款資金違規(guī)用于購房或違規(guī)流入資本市場(chǎng)。

4、2019年1月至9月，該分行某應(yīng)付賬款融資業(yè)務(wù)存在以貸收費(fèi)的違規(guī)行為。

5、2020年6月，該分行某信用證議付融資款違規(guī)流入資本市場(chǎng)。

以下為原文：

關(guān)鍵詞： 違規(guī) 被罰 分行 上海