綦江民生村鎮銀行因個人貸款違規流入房地產被罰30萬

中華網財經11月22日訊，據銀保監會官網消息，中國銀保監會巴南銀保監分局公布的行政處罰決定書(巴南銀保監罰決字〔2021〕2號)顯示，綦江民生村鎮銀行股份有限公司涉嫌個人貸款違規流入房地產等違法行為，根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》、《中華人民共和國行政處罰法》等有關規定，巴南銀保監分局對綦江民生村鎮銀行涉嫌個人貸款違規流入房地產等一案進行了立案調查、審理，并依法向當事人告知了作出行政處罰的事實、理由、依據及當事人依法享有的權利。本案現已審理終結。

經查明，當事人存在著以下違法行為：

2018-2020年期間，綦江民生村鎮銀行向王容、王家勝、羅開蓮、楊浩、淳光亮、傅朝凱等人發放的6筆個人經營性貸款合計220萬元，向陳偉、黃金龍、李賢春、朱世友等人發放的4筆個人消費貸款合計69萬元，由于綦江民生村鎮銀行貸后管理不到位，導致上述資金被挪用，違規流入房地產。

上述行為有下列證據為證：

1.綦江民生村鎮銀行全面現場檢查事實確認書7、8、14號。

2.綦江民生村鎮銀行全面現場檢查事實與評價。

3.借款人王容個人經營貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

4.借款人王家勝個人經營貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

5.借款人羅開蓮個人經營貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

6.借款人楊浩個人經營貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

7.借款人淳光亮個人經營貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

8.借款人傅朝凱個人經營貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

9.借款人朱世友個人消費貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

10.借款人黃金龍個人消費貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

11.借款人陳偉個人消費貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

12.借款人李賢春個人消費貸款審批表、借款憑證、在綦江民生村鎮銀行賬戶流水；

13.《關于印發銀監現場檢查相關責任人的處罰通知》（綦民村銀發〔2021〕8號）及佐證。

14.調查筆錄。

上述行為違反了《個人貸款管理暫行辦法》第三十四條“采用借款人自主支付的，貸款人應與借款人在借款合同中事先約定，要求借款人定期報告或告知貸款人貸款資金支付情況。貸款人應當通過賬戶分析、憑證查驗或現場調查等方式，核查貸款支付是否符合約定用途”、第三十五條“個人貸款支付后，貸款人應采取有效方式對貸款資金使用、借款人的信用及擔保情況變化等進行跟蹤檢查和監控分析，確保貸款資產安全”、《中華人民共和國銀行業監督管理法》第二十一條第三款“銀行業金融機構應當嚴格遵守審慎經營規則”的規定。

根據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條“銀行業金融機構有下列情形之一，由國務院銀行業監督管理機構責令改正，并處二十萬元以上五十萬元以下罰款……（五）嚴重違反審慎經營規則的”的規定，巴南銀保監分局對綦江民生村鎮銀行作出如下行政處罰：

處以罰款人民幣三十萬元。

關鍵詞： 綦江 民生 村鎮 銀行