肖鋼：疏通金融服務(wù)制造業(yè)堵點(diǎn) 推動(dòng)大行設(shè)先進(jìn)制造業(yè)融資事業(yè)部

在11月30日舉辦的2021搜狐財(cái)經(jīng)峰會(huì)上，證監(jiān)會(huì)原副主席肖鋼以“推動(dòng)金融與制造業(yè)協(xié)同發(fā)展”為主題發(fā)表了主題演講。肖鋼提出，在推動(dòng)金融與制造業(yè)協(xié)同發(fā)展中面臨不少困難，存在一些堵點(diǎn)，包括信息不對(duì)稱、供求不匹配、能力不適應(yīng)等。研究推動(dòng)金融與制造業(yè)協(xié)同發(fā)展，要著眼于促進(jìn)我國制造業(yè)再上臺(tái)階。

銀企對(duì)接與互信成本高 有效對(duì)接供需是當(dāng)務(wù)之急

肖鋼提及三個(gè)方面的堵點(diǎn)。一是信息不對(duì)稱。一方面，制造業(yè)投資動(dòng)能不強(qiáng)，企業(yè)經(jīng)營面臨新問題新挑戰(zhàn)，制造業(yè)仍處在轉(zhuǎn)型升級(jí)的爬坡期，融資難問題依然存在。另一方面，制造業(yè)的有效信貸需求不足，制約了金融作用的發(fā)揮。此外，制造業(yè)企業(yè)和項(xiàng)目信息缺乏有效整合與溝通，銀企對(duì)接與互信的成本較高。如何全面分析問題，達(dá)成共識(shí)，有效對(duì)接供給與需求，已成為推動(dòng)金融與制造業(yè)協(xié)同發(fā)展的當(dāng)務(wù)之急。

二是供求不匹配。制造業(yè)產(chǎn)能巨大與國內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)不適應(yīng)，需要繼續(xù)壯大國內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)，以擴(kuò)大內(nèi)需為戰(zhàn)略支撐點(diǎn)，適應(yīng)制造業(yè)規(guī)模經(jīng)濟(jì)效應(yīng)和技術(shù)創(chuàng)新擴(kuò)散效應(yīng)的需要。由于先進(jìn)的、新型的制造業(yè)對(duì)金融需求呈現(xiàn)新的特點(diǎn)，資本有機(jī)構(gòu)成提高，需要大規(guī)模長期資金支持，對(duì)融資租賃、并購融資、產(chǎn)業(yè)基金等需求更為旺盛，綠色低碳發(fā)展、輕資產(chǎn)模式以及數(shù)字化、智能化趨勢(shì)，對(duì)金融服務(wù)提出了新的更高要求，也給金融服務(wù)制造業(yè)提供了巨大機(jī)遇與挑戰(zhàn)。

三是能力不適應(yīng)。從制造業(yè)角度看，盈利水平偏低、資產(chǎn)負(fù)債率較高，資金周轉(zhuǎn)較慢，表現(xiàn)在金融方面，制造業(yè)不良貸款率較高，加上傳統(tǒng)類制造業(yè)占比較高，制造業(yè)分化趨勢(shì)明顯，一些中小企業(yè)內(nèi)部治理不規(guī)范，信息不透明，影響了金融服務(wù)制造業(yè)的積極性。從金融角度看，由于先進(jìn)制造業(yè)具有科技含量高、專業(yè)性強(qiáng)、技術(shù)迭代快等特點(diǎn)，金融服務(wù)的機(jī)制、人才和手段都不適應(yīng)，難以精準(zhǔn)識(shí)別和評(píng)估先進(jìn)技術(shù)、項(xiàng)目和企業(yè)，缺乏有效管理風(fēng)險(xiǎn)的能力。同時(shí)，在業(yè)務(wù)流程、盡職調(diào)查、風(fēng)險(xiǎn)控制、績效考核和容錯(cuò)糾錯(cuò)辦法等操作執(zhí)行層面，也存在不相適應(yīng)的問題，使基層機(jī)構(gòu)和一線人員存在一定的畏難情緒。

推動(dòng)大型銀行設(shè)立先進(jìn)制造業(yè)融資事業(yè)部 試行“供應(yīng)鏈金融鏈長制”

肖鋼表示，研究推動(dòng)金融與制造業(yè)協(xié)同發(fā)展，要著眼于促進(jìn)我國制造業(yè)再上臺(tái)階。他提出了幾個(gè)方面的重點(diǎn)工作。

首先，要堅(jiān)持供給側(cè)結(jié)構(gòu)性改革與需求側(cè)管理緊密結(jié)合，促進(jìn)制造業(yè)高質(zhì)量發(fā)展。要大力發(fā)展戰(zhàn)略性新興產(chǎn)業(yè)，積極參與國際高端產(chǎn)品競(jìng)爭(zhēng)，構(gòu)建全產(chǎn)業(yè)鏈集團(tuán)化發(fā)展模式，形成包括生產(chǎn)、研發(fā)、應(yīng)用、交易等政產(chǎn)學(xué)研用的創(chuàng)新機(jī)制，增強(qiáng)創(chuàng)新能力，應(yīng)對(duì)長周期和各種不確定性挑戰(zhàn)。要進(jìn)一步壯大國內(nèi)消費(fèi)市場(chǎng)、增加農(nóng)民收入，擴(kuò)大中等收入群體，創(chuàng)造新的市場(chǎng)需求，為消納吸收部分過剩產(chǎn)能與促進(jìn)技術(shù)創(chuàng)新提供有效支撐。

要進(jìn)一步推動(dòng)要素市場(chǎng)化改革，加快要素自由流動(dòng)，健全要素價(jià)格形成機(jī)制。要以產(chǎn)業(yè)升級(jí)需求為導(dǎo)向，加快發(fā)展工業(yè)軟件、研究開發(fā)、檢驗(yàn)檢測(cè)、認(rèn)證認(rèn)可、技術(shù)轉(zhuǎn)移、科技咨詢等專業(yè)科技服務(wù)，推動(dòng)生產(chǎn)性服務(wù)業(yè)高端化發(fā)展。

其次，要疏通金融服務(wù)制造業(yè)的堵點(diǎn)，增強(qiáng)金融創(chuàng)新能力。要發(fā)展和完善支持制造強(qiáng)國建設(shè)的多元化金融組織體系，發(fā)揮各類金融機(jī)構(gòu)的差異化優(yōu)勢(shì)，推動(dòng)大型銀行設(shè)立先進(jìn)制造業(yè)融資事業(yè)部，擴(kuò)大科技金融專營機(jī)構(gòu)，深耕先進(jìn)制造，打造專業(yè)隊(duì)伍，理順銀行內(nèi)部權(quán)限與考核機(jī)制，提升專業(yè)化服務(wù)水平。要規(guī)范發(fā)展制造業(yè)企業(yè)集團(tuán)財(cái)務(wù)公司，更好地為企業(yè)重組、結(jié)構(gòu)調(diào)整服務(wù)。發(fā)展制造業(yè)融資租賃業(yè)務(wù)，支持制造業(yè)設(shè)備更新改造和產(chǎn)品銷售。

要緊緊圍繞制造業(yè)新舊動(dòng)能轉(zhuǎn)換，加大金融創(chuàng)新。充分發(fā)揮中央銀行貨幣政策工具作用，引導(dǎo)金融機(jī)構(gòu)為制造業(yè)提供中長期資金支持，單列制造業(yè)科技創(chuàng)新和技術(shù)改造貸款規(guī)模，實(shí)施優(yōu)惠的內(nèi)部資金轉(zhuǎn)移價(jià)格。要進(jìn)一步發(fā)展供應(yīng)鏈金融，積極支持供應(yīng)鏈、產(chǎn)業(yè)鏈穩(wěn)定循環(huán)和優(yōu)化升級(jí)，在產(chǎn)業(yè)集群較好的地方試行“供應(yīng)鏈金融鏈長制”，由金融機(jī)構(gòu)負(fù)責(zé)人任鏈長，選擇重點(diǎn)行業(yè)，依托產(chǎn)業(yè)鏈交易數(shù)據(jù)、資金流、物流、信息流，創(chuàng)新產(chǎn)品服務(wù)，促進(jìn)信用傳遞與再分配，緩解產(chǎn)業(yè)鏈企業(yè)融資難，降低成本，防范風(fēng)險(xiǎn)。

研究擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化，建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)價(jià)值評(píng)估體系、監(jiān)管標(biāo)準(zhǔn)、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，地方財(cái)政逐步建立知識(shí)產(chǎn)權(quán)融資風(fēng)險(xiǎn)補(bǔ)償基金，擴(kuò)大知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化的增信陣營，試行知識(shí)產(chǎn)權(quán)運(yùn)營機(jī)構(gòu)以及知識(shí)產(chǎn)權(quán)證券化項(xiàng)目管理人制度，為企業(yè)知識(shí)產(chǎn)權(quán)的產(chǎn)業(yè)化創(chuàng)造條件，使知識(shí)產(chǎn)權(quán)真正成為一種可以估值、定價(jià)和流通的生產(chǎn)要素和資產(chǎn)，將發(fā)明成果變成可流動(dòng)的貨幣財(cái)富。

最后，要營造金融與制造業(yè)協(xié)同發(fā)展的良好生態(tài)，健全風(fēng)險(xiǎn)防范化解機(jī)制。要進(jìn)一步規(guī)范地方政府項(xiàng)目、融資平臺(tái)以及房地產(chǎn)行業(yè)的融資，降低其在金融資源配置中的比重，騰出更多資源支持先進(jìn)制造業(yè)。完善宏觀審慎評(píng)估體系，引導(dǎo)大型銀行發(fā)揮支持制造業(yè)的頭雁效應(yīng)。

要進(jìn)一步完善風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)機(jī)制，整合優(yōu)化地方各類制造業(yè)支持資金，建立健全貸款損失補(bǔ)償、風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)以及費(fèi)用補(bǔ)貼機(jī)制，發(fā)揮財(cái)政獎(jiǎng)補(bǔ)貼息作用，合理運(yùn)用信用保證保險(xiǎn)的增信功能，構(gòu)建多元化的風(fēng)險(xiǎn)分擔(dān)體系。金融機(jī)構(gòu)要加大制造業(yè)不良貸款資產(chǎn)的處置力度，盤活信貸資金存量，提高資金周轉(zhuǎn)效率。

要進(jìn)一步加快信用信息數(shù)據(jù)庫建設(shè)，鼓勵(lì)依法合規(guī)開展信用信息數(shù)據(jù)在更大范圍內(nèi)共享和應(yīng)用。健全守信激勵(lì)、失信聯(lián)合懲戒機(jī)制，強(qiáng)化“白名單”、“黑名單”制度，提高企業(yè)違約代價(jià)，降低金融交易成本。

新京報(bào)貝殼財(cái)經(jīng)記者 顧志娟

關(guān)鍵詞： 肖鋼 制造業(yè)