向四證不全房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資 中行因36項(xiàng)違法違規(guī)行為被罰8761萬(wàn)

中華財(cái)經(jīng)網(wǎng)5月21日訊，近期，銀保監(jiān)會(huì)嚴(yán)肅查處一批違法違規(guī)案件，針對(duì)中國(guó)銀行違規(guī)發(fā)放并購(gòu)貸款、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)等36項(xiàng)違法違規(guī)行為，依法沒(méi)收違法所得并處罰款合計(jì)8761.355萬(wàn)元，對(duì)1名責(zé)任人員予以警告處罰。

中國(guó)銀行涉及的主要違法違規(guī)事實(shí)：

一、向未納入預(yù)算的政府購(gòu)買(mǎi)服務(wù)項(xiàng)目發(fā)放貸款

二、違規(guī)向關(guān)系人發(fā)放信用貸款

三、向無(wú)資金缺口企業(yè)發(fā)放流動(dòng)資金貸款

四、存款月末沖時(shí)點(diǎn)

五、為無(wú)真實(shí)貿(mào)易背景企業(yè)簽發(fā)銀行承兌匯票

六、貸款管理不嚴(yán)，信貸資金被挪用

七、票據(jù)貼現(xiàn)資金直接回流至出票人或其關(guān)聯(lián)人賬戶

八、理財(cái)產(chǎn)品質(zhì)押貿(mào)易融資業(yè)務(wù)風(fēng)險(xiǎn)控制有效性不足

九、超比例發(fā)放并購(gòu)貸款

十、向未經(jīng)備案的跨境并購(gòu)業(yè)務(wù)提供并購(gòu)貸款

十一、違規(guī)為私募股權(quán)基金收購(gòu)境內(nèi)企業(yè)發(fā)放并購(gòu)貸款

十二、超授權(quán)期限辦理匯出匯款融資業(yè)務(wù)

十三、與名單外交易對(duì)手開(kāi)展同業(yè)業(yè)務(wù)

十四、違規(guī)為他行開(kāi)立投融資性同業(yè)賬戶

十五、以同業(yè)返存方式不當(dāng)吸收存款

十六、自營(yíng)和代客理財(cái)業(yè)務(wù)未能實(shí)現(xiàn)風(fēng)險(xiǎn)隔離

十七、面向一般客戶銷(xiāo)售的理財(cái)產(chǎn)品投資二級(jí)市場(chǎng)股票

十八、未按規(guī)定向投資者充分披露理財(cái)產(chǎn)品投資非標(biāo)準(zhǔn)化債權(quán)風(fēng)險(xiǎn)狀況

十九、違規(guī)向四證不全房地產(chǎn)項(xiàng)目提供融資

二十、理財(cái)資金違規(guī)用于支付土地款或置換股東購(gòu)地借款

二十一、理財(cái)資金違規(guī)用于土地儲(chǔ)備項(xiàng)目

二十二、理財(cái)非標(biāo)融資入股商業(yè)銀行

二十三、理財(cái)非標(biāo)融資用于商業(yè)銀行注冊(cè)驗(yàn)資

二十四、超授信額度提供理財(cái)非標(biāo)融資

二十五、買(mǎi)入返售業(yè)務(wù)標(biāo)的資產(chǎn)不合規(guī)

二十六、個(gè)人住房貸款業(yè)務(wù)搭售保險(xiǎn)產(chǎn)品

二十七、單家分支行代銷(xiāo)3家以上保險(xiǎn)公司保險(xiǎn)產(chǎn)品

二十八、主承銷(xiāo)債券包銷(xiāo)余券未通過(guò)風(fēng)險(xiǎn)處置專戶處置

二十九、通過(guò)平移貸款延緩風(fēng)險(xiǎn)暴露

三十、債券投資業(yè)務(wù)未分類(lèi)，表內(nèi)人民幣債券未計(jì)提減值準(zhǔn)備

三十一、與資產(chǎn)管理公司合作設(shè)立有限合伙基金，不潔凈轉(zhuǎn)讓不良資產(chǎn)

三十二、遲報(bào)案件信息

三十三、案件問(wèn)責(zé)不到位

三十四、提供質(zhì)價(jià)不符的服務(wù)

三十五、違規(guī)收取福費(fèi)廷風(fēng)險(xiǎn)承擔(dān)費(fèi)

三十六、違規(guī)向部分已簽約代發(fā)工資客戶收取年費(fèi)

關(guān)鍵詞： 房地產(chǎn) 項(xiàng)目 提供 融資