涉瞞報案件（風險）信息 渤海銀行因34項違法違規行為被罰9720萬

中華財經網5月21日訊，近期，銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件，針對渤海銀行違規向資本金不足的房地產項目發放貸款、違規發放土地儲備貸款等34項違法違規行為，依法處罰款合計9720萬元，對1名責任人員予以警告處罰。

渤海銀行涉及的主要違法違規事實：

一、地方政府購買服務項目貸款不合規

二、違規向資本金不足的房地產項目發放貸款

三、違規向四證不全的房地產項目發放貸款

四、違規通過同業投資或理財募集資金為四證不全的房地產項目提供融資

五、違規發放土地儲備貸款

六、重大關聯交易未經董事會批準

七、一般關聯交易未按程序審批

八、內部審計嚴重不足

九、瞞報案件（風險）信息

十、發放流動資金貸款未測算營運資金需求

十一、對個別客戶環保政策執行情況調查不盡職

十二、向房地產開發企業發放流動資金貸款

十三、房地產開發貸款授信金額超過項目備案總投資

十四、未落實授信審批條件發放貸款

十五、未按規定執行受托支付

十六、未有效監控貸款使用情況以致貸款被挪用

十七、貸款風險分類不審慎

十八、為代為推介的信托產品到期兌付提供流動性支持

十九、未在官網公示代為推介的信托產品相關重要信息

二十、銀行承兌匯票保證金管理不規范

二十一、未嚴格審核銀行承兌匯票貿易背景真實性

二十二、部分分行出具與事實不符的理財業務投資情況報告

二十三、部分轉貼現票據風險加權資產計提不準確

二十四、自營業務與代客業務未有效分離

二十五、理財產品之間風險未完全隔離

二十六、非標準化債權資產占比超監管指標

二十七、理財信息登記不準確

二十八、理財資金為客戶入股其他商業銀行提供融資

二十九、理財產品信息披露不到位

三十、風險揭示書存在問題

三十一、理財資金用于開立本行定期存單

三十二、投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售

三十三、單一信貸資產類理財產品期限與標的資產期限不一致

三十四、組合信貸類理財產品高流動性資產低于監管要求

關鍵詞： 瞞報 案件 風險 信息