基金銷售業(yè)務(wù)違規(guī)，浦發(fā)銀行、華夏銀行、廈門銀行等被責(zé)令改正

中華網(wǎng)財(cái)經(jīng)訊，12月15日，據(jù)證監(jiān)會(huì)網(wǎng)站消息，浦發(fā)銀行廈門分行、華夏銀行廈門分行、廈門銀行、廈門國際銀行因基金銷售業(yè)務(wù)存在違規(guī)行為，被廈門證監(jiān)局集中通報(bào)并責(zé)令改正。

上海浦東發(fā)展銀行股份有限公司廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào),以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的人員參與基金銷售,違反了《管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料,違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第68號(hào))第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

華夏銀行股份有限公司廈門分行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào),以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。

二、部分未取得基金從業(yè)資格的員工參與銷售基金,違反了《管理辦法》第三十條第二款的規(guī)定。

三、投資者適當(dāng)性管理不到位,部分私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者提供的證明材料不足以證明其符合合格投資者條件,違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第177號(hào),2020年修正)第三條的規(guī)定。

四、未按要求報(bào)備反洗錢工作相關(guān)材料,違反了《證券期貨業(yè)反洗錢工作實(shí)施辦法》(證監(jiān)會(huì)令第68號(hào))第二條、第十條、第十二條的規(guī)定。

廈門銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào),以下簡(jiǎn)稱《監(jiān)督管理辦法》)第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。

二、未每半年對(duì)基金銷售業(yè)務(wù)開展一次適當(dāng)性自查并形成自查報(bào)告,違反了《證券期貨投資者適當(dāng)性管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第177號(hào),2020年修正,以下簡(jiǎn)稱《適當(dāng)性管理辦法》)第三十條的規(guī)定。

三、未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度,違反了《監(jiān)督管理辦法》第三十條第三款的規(guī)定。

四、采用問卷方式了解投資者信息,未涵蓋其收入來源和數(shù)額、資產(chǎn)、債務(wù)等財(cái)務(wù)狀況,以及投資相關(guān)的學(xué)習(xí)、工作經(jīng)歷,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第六條第二項(xiàng)、第三項(xiàng)的規(guī)定。

五、評(píng)估普通投資者的風(fēng)險(xiǎn)承受能力時(shí),未考慮投資者收入來源、資產(chǎn)狀況、債務(wù)等因素,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第十條第二款的規(guī)定。

六、投資者適當(dāng)性管理不到位,個(gè)別私募資產(chǎn)管理計(jì)劃的投資者提供的資產(chǎn)證明不足以證明其為合格投資者,違反了《適當(dāng)性管理辦法》第三條的規(guī)定。

廈門國際銀行基金銷售業(yè)務(wù)存在以下違規(guī)行為:

一、未建立基金銷售業(yè)務(wù)部門負(fù)責(zé)人離任審計(jì)或離任審查制度,違反了《公開募集證券投資基金銷售機(jī)構(gòu)監(jiān)督管理辦法》(證監(jiān)會(huì)令第175號(hào),以下簡(jiǎn)稱《管理辦法》)第三十條第三項(xiàng)的規(guī)定。

二、部分分支機(jī)構(gòu)基金銷售業(yè)務(wù)負(fù)責(zé)人未取得基金從業(yè)資格,違反了《管理辦法》第八條第四項(xiàng)的規(guī)定。

三、未對(duì)個(gè)別基金宣傳推介材料出具合規(guī)意見書,違反了《管理辦法》第二十六條第二款、《公開募集證券投資基金宣傳推介材料管理暫行規(guī)定》(證監(jiān)會(huì)公告〔2020〕59號(hào))第十六條第三款的規(guī)定。

通報(bào)稱，上述銀行機(jī)構(gòu)應(yīng)高度重視，嚴(yán)格對(duì)照基金銷售相關(guān)法律法規(guī)，采取切實(shí)有效的整改措施落實(shí)整改，提交書面整改報(bào)告，廈門證監(jiān)局將視情況進(jìn)行檢查驗(yàn)收。

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