北京地區組織開展資本市場金融科技創新試點工作

金融科技創新試點迎擴容。3月4日，北京證監局官網披露《關于開展資本市場金融科技創新試點(北京)項目申報工作的通知》(以下簡稱《通知》)，決定在北京地區組織開展資本市場金融科技創新試點工作，即日起啟動常態化征集。

按照《通知》安排，試點工作將長期開展，項目評審工作分批次開展。第一批項目評審將于3月中旬啟動，并于2021年5月向社會公示。

這也是金融科技創新試點的一項新突破。根據《通知》，北京轄區證券期貨經營機構、證券期貨服務機構、基金托管機構以及證監會認可的其他機構，可進行本次項目申報。同時，試點機構可獨立申報或多家聯合申報，并鼓勵各類科技企業與上述申報單位聯合申報，科技企業可作為聯合申報的牽頭申報單位。

蘇寧金融研究院金融科技研究中心主任孫揚稱，這一專項針對資本市場領域的金融科技創新監管試點工作，由證監會和北京市聯合發起，覆蓋了10多個業務形態，具有很高規格。金融科技專家蘇筱芮進一步表示，原先金融科技創新試點工作的參與金融機構主要為銀行業機構，此次拓展到證券業機構，既能說明前期的創新試點工作已積累了不少經驗，時機和條件都已經成熟，也能夠說明證券業同樣需要科技驅動的創新來激發資本市場活力，以促進證券行業邁向高質量發展道路。

另一方面，按照《通知》要求，申報項目應該遵循依法合規、有序創新以及風險可控等三項原則。參與試點的業務場景應由持牌機構提供，嚴守法律法規框架，以服務實體經濟、提升市場效能、強化合規風控、增強監管能力、保障金融安全為應用導向，有效識別并防范試點相關業務合規、系統安全、數據安全風險，提前做好應急準備和退出方案。

《通知》中還提到，試點項目進行期間，工作組將持續動態監測項目運行情況，識別、防范潛在風險，定期或不定期開展現場檢查和評估工作，對于評估風險隱患較大的試點項目執行退出機制。試點機構做好風險防范安排的前提下，對試點項目可適度給予監管彈性。

3月以來，成都、上海兩地先后披露了第二批、第三批金融科技創新監管試點應用名單，試點應用仍在不斷擴容。蘇筱芮分析認為，這一方面說明試點工作流程有條不紊，試點成果有序轉化并投入應用;另一方面則能夠在金融行業形成鼓勵創新、促進創新的良好氛圍，將有更多機構積極投身于金融機構創新，進而加速金融機構數字化轉型的進程。

金融科技創新試點“大步邁進”資本市場，將會帶來哪些新變化?孫揚指出，這一舉措將進一步推動金融科技在資本市場領域的試點和建設的浪潮，推動資本市場的業務創新、服務實體經濟能力、降本增效。

“資本市場是和老百姓比較相關的行業，證券、基金等在量化投資、智能投顧、風險預警、區塊鏈信息交換方面，存在大量的金融科技的應用和創新空間。”孫揚強調，基于金融科技打造體驗更好、更人性化的產品，能夠增強資本市場領域的創新活力。通過區塊鏈、人工智能等技術，促進資本市場主體之間的合作和融合，也有助于推動資本市場的數字化，推動資本市場主體的數字化轉型。(記者 岳品瑜 實習記者 廖蒙)

關鍵詞： 資本市場 金融科技創新 試點