高管變更頻繁、行政處罰增加，信托公司如何合規(guī)穩(wěn)健前行？

隨著行業(yè)轉(zhuǎn)型的不斷加快，今年以來，信托公司高管變動更為頻繁，潛藏在“暗角”的風(fēng)險也不斷暴露。10月18日，北京商報記者根據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露的行政許可信息不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，開年至今已發(fā)布信托公司高管任職資格批復(fù)超過130張，68家信托公司中，高管人事變動超一半。與此同時，在轉(zhuǎn)型過程中，信托行業(yè)潛藏的風(fēng)險不斷加速暴露，行政處罰也相繼增加，年內(nèi)監(jiān)管對信托行業(yè)合計罰款金額高達(dá)5701萬元。如今，離“資管新規(guī)”過渡期臨近屆滿之時僅剩兩個多月，如何持續(xù)強(qiáng)化風(fēng)控措施，合規(guī)穩(wěn)健前行是信托公司需要思考的難題。

超半數(shù)信托公司迎人事變動

在行業(yè)轉(zhuǎn)型的大背景之下，信托公司高管變更早已成為“家常便飯”，10月18日，北京商報記者根據(jù)銀保監(jiān)會官網(wǎng)披露的行政許可信息不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，開年至今已發(fā)布信托公司高管任職資格批復(fù)超過130張，68家信托公司中，高管人事變動已超過一半，涉及安信信托、中誠信托、雪松信托、中海信托、杭州工商信托、光大信托、國元信托、交銀國際信托、中融信托等多家信托公司。

從“一把手”變動信息來看，在2021年里，長城新盛信托、昆侖信托、東莞信托、吉林信托、中國對外經(jīng)濟(jì)貿(mào)易信托、中海信托、光大信托、金谷國際信托先后迎來了董事長;國通信托、中誠信托、雪松信托、民生信托迎來了新總裁。

除了“一把手”外，變動較為頻繁的還有獨(dú)立董事、董事、總經(jīng)理、副總經(jīng)理等“熱門”職位。據(jù)北京商報記者不完全統(tǒng)計發(fā)現(xiàn)，開年至今變動類型最多的為董事，共產(chǎn)生36起變動;其次為獨(dú)立董事，共產(chǎn)生20起變動。

其他職位中，金谷信托、中糧信托、北京國際信托3家信托公司首席風(fēng)險官出現(xiàn)了變更;天津信托、五礦信托、華潤深國投信托、平安信托迎來了新的風(fēng)險總監(jiān);國通信托、安信信托、愛建信托、中糧信托、陸家嘴國際信托、長城新盛信托財務(wù)總監(jiān)也發(fā)生了變動。

在轉(zhuǎn)型的背景下，信托公司普遍進(jìn)行了經(jīng)營戰(zhàn)略的調(diào)整，也在一定程度上加劇了高管的變動。近日，北京商報記者從知情人士處獲悉，近日多家信托公司已陸續(xù)收到來自銀保監(jiān)會發(fā)布的《關(guān)于整頓信托公司異地部門有關(guān)事項的通知(征求意見稿)》，監(jiān)管要求信托公司在一年內(nèi)對異地管理總部、異地部門予以整頓，并且規(guī)定中后臺部門均應(yīng)在注冊地設(shè)立。

文件發(fā)布后，有不少聲音認(rèn)為，在艱難轉(zhuǎn)型的背景下，該文件對信托公司是一記重?fù)簦袠I(yè)將面臨嚴(yán)重的人才流失。一位信托公司相關(guān)人士在接受北京商報記者采訪時直言：“雖然已收到文件，但目前公司還未給我們一個明確的公開回應(yīng)，預(yù)計業(yè)務(wù)部門的精兵強(qiáng)將，可能主要安排在重點(diǎn)的異地城市，因為這些人為公司創(chuàng)造主要貢獻(xiàn)，然后將其他人都安排在總部，遠(yuǎn)程進(jìn)行支持，很多人才可能會面臨流失。”

金樂函數(shù)分析師廖鶴凱在接受北京商報記者采訪時分析稱，今年的信托公司更換高管，延續(xù)了近年“資管新規(guī)”逐步落地以來信托行業(yè)發(fā)展的轉(zhuǎn)變的需要，總體上還是穩(wěn)中有進(jìn)。不過監(jiān)管文件下發(fā)后，預(yù)計后續(xù)行業(yè)內(nèi)人員整合調(diào)整會更加頻繁。此前個別信托公司公開招聘高管是打破常規(guī)，也是無奈之舉，行業(yè)轉(zhuǎn)型期，適配行業(yè)發(fā)展的人才稀缺，同行挖到合適人才難度較高，后續(xù)這一情況或許更為普遍。實際獵頭跨行業(yè)招聘的情況也在拓展，各家公司也會根據(jù)未來業(yè)務(wù)布局需要，挖掘?qū)?yīng)領(lǐng)域的管理人才和專業(yè)人才。

行業(yè)“嚴(yán)監(jiān)管”仍將持續(xù)

在轉(zhuǎn)型過程中，信托行業(yè)潛藏的風(fēng)險不斷加速暴露，行政處罰也相繼增加。10月18日，據(jù)北京商報記者統(tǒng)計，開年至今已有建信信托、中原信托、昆侖信托、華澳國際信托、中泰信托、大業(yè)信托、四川信托在內(nèi)的多家信托公司被罰，合計罰款金額高達(dá)5701萬元。

從罰單金額來看，在眾多罰單中，四川信托被罰金額最高，為3490萬元，這一罰單刷新了信托業(yè)史上被罰金額新高。被罰緣由方面，四川信托存在“因?qū)⒐芾淼牟煌磐杏媱?span id="llnhtz5" class="keyword">投資于同一項目、穿透后單個信托計劃單筆委托金額低于300萬元的自然人人數(shù)超過50人、違規(guī)推介TOT集合資金信托計劃、公司治理不健全，違規(guī)開展固有貸款及信托業(yè)務(wù)，資金流向股東及其關(guān)聯(lián)方”等13項違法違規(guī)問題。

從罰單信息也可以看出。監(jiān)管處罰的“觸角”也伸向了信托公司數(shù)年前違規(guī)的領(lǐng)域。例如，超百萬級罰單中，華澳國際信托因“2017年7月違規(guī)承諾信托本金和收益;2017年3月-2018年12月開展部分關(guān)聯(lián)交易未逐筆向監(jiān)管機(jī)構(gòu)事前報告;2018年和2019年未足額計提減值準(zhǔn)備”等9項違法違規(guī)問題被上海銀保監(jiān)局責(zé)令改正，并處罰沒款共計566萬元。

9月30日，北京銀保監(jiān)局披露的一則行政處罰信息表顯示，建信信托因2011年未經(jīng)批準(zhǔn)違規(guī)設(shè)立2家非金融子公司被罰400萬元。就在7月30日，銀保監(jiān)會才發(fā)布《中國銀保監(jiān)會辦公廳關(guān)于清理規(guī)范信托公司非金融子公司業(yè)務(wù)的通知》要求信托公司不得新增境內(nèi)一級非金融子公司，已設(shè)立的可選擇保留一家，信托公司應(yīng)以轉(zhuǎn)讓股權(quán)等方式清理對相關(guān)企業(yè)的投資，此次處罰也看出了監(jiān)管對信托公司非金融子公司管理整治的力度。

其他小額罰單中，蘇州信托因存在“信貸資產(chǎn)轉(zhuǎn)讓嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營原則”被罰30萬元;天津信托因“未經(jīng)核準(zhǔn)提前履行高管職責(zé)，嚴(yán)重違反審慎經(jīng)營規(guī)則”2項主要違法違規(guī)事實被罰20萬元;浙商金匯信托因未按監(jiān)管規(guī)定及時進(jìn)行信息披露“吃”25萬元罰單。

在用益信托研究院研究員喻智看來，今年以來，監(jiān)管層對于信托行業(yè)的態(tài)度嚴(yán)格，罰單數(shù)量、金額連創(chuàng)新高。“資管新規(guī)”過渡期即將結(jié)束，為規(guī)范行業(yè)行為及防范風(fēng)險，預(yù)期監(jiān)管在短時間內(nèi)將持續(xù)收緊，行業(yè)罰單可能還會繼續(xù)增加。

應(yīng)提前規(guī)劃內(nèi)控體系避免“踩雷”

如今，離“資管新規(guī)”過渡期臨近屆滿之時僅剩兩個多月，但信托行業(yè)“違約潮”依舊在延續(xù)。北京商報記者根據(jù)公開信息梳理發(fā)現(xiàn)，目前已有中鐵信托、山東信托、民生信托、重慶信托在內(nèi)的多家信托公司旗下信托計劃出現(xiàn)違約。雖然在違約后的第一時間，多家信托公司已采取凍結(jié)資產(chǎn)、查封抵押物來解決兌付問題，但實際兌付周期究竟需要多久，還需要時間檢驗。

一位項目出現(xiàn)違約的信托公司人士向北京商報記者指出，“‘踩雷’是多方面原因，之前行業(yè)高速發(fā)展積累的風(fēng)險還沒完全緩釋，在經(jīng)濟(jì)景氣時還好說，但是目前部分企業(yè)經(jīng)營狀況下滑，加上嚴(yán)監(jiān)管要求，信托行業(yè)加速轉(zhuǎn)型，改變傳統(tǒng)發(fā)展模式，多重因素疊加，自然看到不少‘暴雷’。”

“近期風(fēng)險事件高發(fā)，信托公司在風(fēng)控方面已出現(xiàn)明顯趨嚴(yán)，在非標(biāo)業(yè)務(wù)上展業(yè)越發(fā)謹(jǐn)慎。”正如喻智所言，四季度宏觀經(jīng)濟(jì)增長壓力回升，市場風(fēng)險有抬升的趨勢，而信托行業(yè)合規(guī)及防范風(fēng)險的要求也越發(fā)嚴(yán)格，信托公司預(yù)計會繼續(xù)強(qiáng)化風(fēng)控措施。

“在當(dāng)下的改革為主旋律的政經(jīng)環(huán)境下，信托公司轉(zhuǎn)型伴隨著‘資管新規(guī)’的落地，需要投入更多的資源加強(qiáng)合規(guī)管理，把合規(guī)運(yùn)營作為公司經(jīng)營的最重要的事項之一，實時把握監(jiān)管動態(tài)，對監(jiān)管政策和監(jiān)管精神充分理解，如有必要甚至在部分方向可以有預(yù)判性的提前規(guī)劃內(nèi)控體系，以避免經(jīng)營過程中違規(guī)事件的發(fā)生。”廖鶴凱如是說道。

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