北大方正人壽、永達理保險經紀因違規收罰單

29日，銀保監會接連發布兩封罰單，分別面向北大方正人壽及永達理保險經紀有限公司（以下簡稱永達理）。其中，北大方正人壽涉及關聯交易季度報告中總資產數據填報錯誤問題，被罰款30萬元，相關責任人罰款5萬；永達理則存在投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益，及未按規定投保職業責任保險，合計被罰40萬元，兩名相關責任人合計被罰20萬元。

分別來看。罰單顯示，北大方正人壽存在的違法行為是，在2018年全年及2019年第一、二季度，北大方正人壽向中國銀保監會報送的關聯交易季度報告中總資產數據填報錯誤，6個季度分別多填1500萬元、多填2100萬元、少填500萬元、多填300萬元、多填1.36億元和多填1.72億元，由此導致關聯交易大類資產投資余額、全部投資余額占總資產比例數據填報錯誤。

北大方正人壽資產管理中心負責報送資金運用相關的關聯交易季度報告。時任北大方正人壽首席投資官奚丹，全面主持資產管理中心工作，對上述違法行為負有直接責任。

對此，銀保監會對北大方正人壽罰款30萬元；對奚丹警告并罰款5萬元。

另一家機構永達理存在兩項違規行為，一是給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益。罰單顯示，永達理2018年上半年、下半年分別組織業務人員及其親屬、客戶參加“高峰會議”“極峰會議”，并出境旅游。部分客戶出境費用由公司業務人員支付至公司賬戶,其中上半年“高峰會議”活動中，28名客戶的費用由公司業務人員代為支付，涉及金額66.7萬元；下半年“極峰會議”活動中，15名客戶的費用由公司業務人員代為支付,涉及金額33.82萬元。

李懷三時任公司副總經理，分管風控、合規、活動宣傳等，對該違法行為負有直接責任。

二是永達理未按規定投保職業責任保險，據了解，永達理年度審計報告顯示，其2017年主營業務收入為15.35億元。公司2018年投保的職業責任保險累計賠償限額為5000萬元，保險期限為2018年7月19日至2019年7月18日，不符合《保險經紀人監管規定》（中國保險監督管理委員會令2018年第3號）第五十六條關于保險經紀公司投保的職業責任保險“一年期保單的累計賠償限額不得低于人民幣1000萬元，且不得低于保險經紀人上年度的主營業務收入”的規定。吳怡珍時任公司管理部負責人，負責管理投保職業責任保險，對該事項負有直接責任。

基于此，銀保監會指出，永達理上述給予投保人、被保險人或者受益人保險合同約定以外的利益的行為，根據相關法律，對永達理罰款30萬元；對李懷三警告并罰款10萬元；上述未按規定投保職業責任保險的行為，對永達理罰款10萬元；對吳怡珍警告并罰款10萬元。

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