貸款資金違規流入房地產 蘇州銀行宿遷分行被罰款30萬元

中華網財經6月10日訊，銀保監會宿遷銀保監分局公布的行政處罰信息公開表顯示，蘇州銀行股份有限公司宿遷分行存在貸款資金違規流入房地產開發企業賬戶，被挪用于繳納土地出讓金的違法違規行為，依據《中華人民共和國銀行業監督管理法》第四十六條第（五）項，中國銀保監會宿遷銀保監分局對蘇州銀行股份有限公司宿遷分行處以罰款30萬元的行政處罰，做出處罰決定的日期為2021年5月31日。

據公開資料顯示，2010年9月28日，經中國銀監會批準，江蘇東吳農村商業銀行正式更名為蘇州銀行股份有限公司，2011年3月17日，經中國銀監會銀監復〔2011〕82號文件批準，蘇州銀行監管隸屬關系由農村中小金融機構監管序列調整為中小商業銀行監管序列，標志行業性質正式由農村商業銀行轉變為城市商業銀行。

2021年一季度蘇州銀行實現營收28.58億元，同比增加7.75%；實現歸母凈利潤8.9億元，同比增長14.74%。截至2021年一季度末，其不良貸款率1.27%，較年初下降0.11個百分點。

6月1日，銀保監會統信部副主任劉忠瑞在新聞發布會上介紹，銀保監會會同住建部、人民銀行成立了專門工作組，赴熱點城市進行現場指導，督促各地深挖違規線索、追查到底、查實查透、嚴肅問責，堅決遏制經營貸違規流入房地產。

劉忠瑞透露，“從排查的情況看可謂手段多樣，花樣翻新，我們對層層流轉抽絲剝繭，一些復雜的操作最終浮出水面。”

在排查中發現，一些企業和個人挪用經營貸手段多樣，通過各種方式規避監管要求。有的拆入資金全款買房后，申請經營貸款償還買房資金；有的借款人將個人經營性貸款資金在多家銀行賬戶間流轉套現，以掩蓋買房的最終目的；有的編造交易背景、虛構貸款用途等。一些銀行貸前審核不到位，貸后資金管理不足，一些中介機構則協助包裝貸款材料、提供過橋資金，協助借款人繞過銀行審批條件。

同日，銀保監會副主席梁濤表示，接下來，針對相關違法違規行為，銀保監會將持續三年開展全國性房地產專項檢查，對發現的違規行為“零容忍”。

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