全球熱頭條丨農行信陽勝利路支行扎實開展涉案賬戶專項治理

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今年以來，農行信陽勝利路支行深入貫徹落實監管部門及上級行賬戶管理工作要求，強化責任意識，落細落實各項管控壓降措施，助力維護良好金融秩序、守護老區群眾“錢袋子”。

該支行召開涉案賬戶治理專題工作會議，對該項工作再強調、再部署，統一全員思想，壓實各層級責任。強化學習培訓，網點利用晨夕會系統學習《反電信網絡詐騙法》、農業銀行結算賬戶開戶操作流程、賬戶管理規章制度和市分行最新制定的《關于進一步加強涉案賬戶責任追究工作的通知》《中國農業銀行員工違規行為處理辦法》。同時，支行主管行長和個金、運營條線相關人員定期到網點督導學習情況、新開戶臺賬和存量涉案賬戶倒查情況，并對關鍵問題抽查提問，使員工熟練甄別銀行結算賬戶開立的風險點，準確識別可疑客戶，提升賬戶管理的專業性。

該支行充分發揮基層網點風險管控“第一道關口”作用，強化內勤行長履職盡責，每日檢查、提醒經辦人員“四注意”：個人客戶開戶資料收集是否完整；個人客戶盡職調查是否盡責；客戶開戶后一周內電話回訪是否做到位；可疑及涉案賬戶管控措施是否落實到位。加大問題通報，對規定動作履行不到位、發生涉案賬戶較多的單位和個人及時通報批評、引導教育。通過扎實有力的過程管控，培養了網點員工在賬戶開立前、開立時、開立后全流程風險防控習慣。

該支行強化控“新”降“舊”，重點加強異地戶籍開戶、代理開戶、掛失換卡業務審核，全面把控個人新開戶實質風險。同時，積極做好存量賬戶清理壓降，對市公安局、人行、上級行下發的涉案賬戶，全面倒查摸排可疑信息，及時按照規定落實賬戶管控要求，堅決遏制存量可疑賬戶風險，進一步提升農行管理形象，維護群眾切身利益。

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